首頁 > 關於CFP > CFP的價值
根據美國職業評等年鑑 (Jobs Rated Almanac) 過去三年針對美國各種職業評等，結果發現理財規劃顧問連續三年都被評選為美國最佳職業的前三名，與生物學家及精算師等量齊觀。
理財規劃顧問之所以連續三年被評選為美國最佳職業的原因，在於理財規劃顧問的性質具有四大優點，分別是：工作壓力不大、待遇優渥、獨立自主性高以及市場需求大。該項職業評等是依據工作環境、待遇、就業機會、體力需求、職業安全以及工作壓力等進行評等。相信這也是為何美國經過認證的理財規劃顧問（ CFP ）人數佔全球八萬多名認證合格 CFP 的ㄧ半，而且近年來報名考試理財規劃顧問者愈來愈多的主要原因；影響所及，許多跨國金融企業，也開始提撥經費，鼓勵公司業務同仁參加理財規劃顧問的教育訓練課程及認證考試。
香港理財規劃顧問認證協會的卞博士在演講中指出，目前香港經過認證合格的理財規劃顧問人數已經超過一千人，其中服務於某歐系銀行亞洲地區最大消費性金融機構的人，待遇立即調升四倍。卞博士特別強調這家金融機構只是亞洲地區對理財規劃顧問認證制度大力支持的眾多跨國金融機構之一而已，她相信許多已經在台灣耕耘金融市場多年的跨國機構也會在台灣採取類似作法，因為理財規劃顧問是二十一世紀投資人最需要的金融服務，理財規劃顧問絕不是只有西方人需要而已，同文同種的香港如火如荼在推廣理財規劃顧問認證制度就是明證，這就是金融服務人員應該努力儘早爭取認證理財規劃顧問資格的重要原因之ㄧ。

專業理財規劃顧問的角色全然不同於傳統的金融業務人員，全生涯理財規劃的目的是協助投資人在長期投資後，能穩健的累積財富達成投資人企望的日後生活水平。理財規劃顧問是憑著專業訓練，在充分了解投資人的個人或家庭的財務現況以後，協助投資人找到適合自己的目標報酬率以及最佳的投資組合。理財規劃顧問的責任並不是為投資人創造最佳的投資報酬率，也不是幫助投資人打敗市場報酬率，更不是協助投資人去打敗其他的金融理財工具。

專業稱職的理財規劃顧問是在取得投資人充分信賴，了解客戶現況以及所設定的日後生活水平後，以科學方法設計出最適合投資人理財需要的投資組合，進而在投資過程中發揮諮詢的功能，導引投資人不受外界市場雜音的干擾，避免因為貪、怕，而做出追高殺低的投資行為，最終經過長期投資能夠達成全生涯的理財目的。
因為理財規劃顧問的功能不是在幫助投資人快速致富，所以投資人最終是否能夠順利實現長期理財目的的成功關鍵，是繫於投資人及理財規劃顧問兩人是否共同參與規劃、分攤責任。

理財規劃顧問一旦本身定位清楚，與投資人的關係釐清，工作壓力自然減輕，收入自然增加，像這樣雙贏的局面才是理財規劃顧問成為理想職業的真正原因。

取材自台灣理財顧問認證協會
http://www.fpat.org.tw/2005_FPAT/knowCFP/cfp_vaule/CFP_Vaule.htm


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