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大家一起來栽種理財規劃樹 他們犯了什麼錯？ 前不久，很多人從電視上看到一些新聞，有一位白髮老先生抬著棺材到一家銀行門口，他舉著白布條抗議：「二千萬的棺材本，都被銀行騙了！」同樣轉到另外一電視台，換成一位年輕的上班族也在哭訴：「我明明是存定存，為什麼變成連動債？」有很多人開始評論：「他們都是太貪心了」。其實對於大多數的民眾而言，大家都不是電視或報章雜誌媒體上，那些在投資上貪婪與躁進之徒，大家辛苦一輩子，圖的就是一個安穩的家，為的就是下半輩子不愁吃穿。 在我們服務過�...

有效管理收支-理財的第一堂入門課 記帳，是收支管理的第一步 溫小姐是我的客戶，她和先生經營一家小店鋪。 她來找我進行財務規劃，原本只是想請我幫她整理保單，因為她隱約覺得保費很高，保障卻不足。 結果，經過問診與分析後，我發現她的保險買的十分紊亂，背後潛藏最基本的問題是—家庭收支管理不當。 透過財務規劃，我試圖幫她釐清每一條紊亂的「錢」線和「錢」坑，同時，也要她自己動手DIY，先學記帳，再分清楚公帳和私帳，先付薪水給自己，家用支出再從個人銀行帳戶提用。 溫小姐因為力行記帳進而有效...

台灣中小企業背後的潛藏危機!? 中小企業財務三問： 1.你知道你究竟賺多少錢? 花多少錢嗎 ? 2.如果有一天公司發生財務危機，你與家人生活是否可以一如往昔? 3.如果天有不測風雲，你的公司經營可有備胎方案? 田大明與林美娜兩夫妻獨資經營ㄧ家「甜美」進口廚具公司，員工只有四名，但 是每年營業額超過 5000萬，淨利超過 900萬，算是小而美的中小企業，田總經 理就是公司的超級業務員，業績一把罩，財務都歸太座管理，公司沒有會計，只 有每年請ㄧ位記帳士幫忙申報營所稅。 大家都說，臺灣的企業有兩本帳是正�...

我對獨立理財顧問的看法 就在上CFP系列課程中，我離開了服務近11年的保險公司，不是為了追求權力，更不是追求高薪，此過程轉折完全存乎於〝心的召喚〞。 2001年金融控股公司法通過，允許金融機構在控股公司的大傘之下，跨業經營。當時在競爭壓力之下，也因著自我期許之故，開始考許多理財相關證照，如第一期理財規劃人員、第二期信託人員以及第一期國際認證財務顧問師(RFC)，於93年年初，又開始投入第一期CFP課程研習，在學習理財規劃的過程中，確認了：秉持客戶利益至上的態度及專業的理財規劃流程，來提�...

怎麼理「財」有頭緒呢?（上） 理財商品百百種，挑得眼花撩亂--先定策略，再挑商品 問一下身邊朋友：「你都怎麼理財啊？」 通常會得到以下答案：「我都嘛存定存」、「都拿去買儲蓄險」，還有人是「進出台股」、「到銀行買基金！」 這樣的回答反應一個事實：台灣人通常把挑選理財「商品」，當成理財的全部。這邊必須提醒大家的是，正確的理財，應該是先訂目標、想策略、最後才是挑商品，如果沒有一套策略就冒然下手選商品，這樣的理財就像不看地圖開車，不走冤枉路才奇怪。 市面上理財商品百百種，會讓你�...