| 服務項目 |
服務內容 |
效 益 |
| 財務規劃基本服務 |
- 首次面談:
a.理財觀念溝通與價值觀的釐清
b.確認客戶生活方式是否與目前收支管理相符合
- 問診面談:
a.協助財務目標與風險責任的設定
b.協助建立家庭財務報表及各項目標之現有準備資訊收集
c.確立各種收入、支出之詳細情況
- 製作財務規劃報告書
a.輸入所有資料
b.進行財務分析、需求分析與規劃建議
- 財務規劃面談:
a.各項財務目標的確定與滿足
b.提供可執行的建議方案
c.效益評估之方案提供
|
透過人性化的面談能力、標準化的面談流程、系統化的規劃專業、與科學化的需求分析與財務規劃軟體，提供每一個宏觀客戶能得到有高穩定度與品質的財務規劃服務流程。 |
| 家庭風險規劃 |
- 確立風險規劃的必要性及範圍
- 整理並分析目前已投保保險內容、性質
- 確認客戶對每一風險與責任的需求與優先順序
- 評估財務曝險程度與其他財務需求
- 綜合考量需求與財務能力，擬出可能之風險管理策略
- 評估每一風險管理策略之優缺點
- 優化策略以提出風險管理建議
- 協助執行風險管理建議
|
保險的最不可取代的功能是透過風險分散，以最少的錢讓移轉財務風險。因此透過風險規劃將協助客戶將每一分錢都花在刀口上，對未知風險沒有恐懼永遠安心。 |
| 儲蓄投資規劃 |
- 退休規劃：
a.以目前財務狀況為基礎的退休資金評估
b.確認客戶之退休目標是否可被實現
c.評估達成退休目標之必要取捨
d.評估退休時之財務需求
e.評估財務預測改變之影響
f.確認可能之退休計畫策略
g.評估每一退休規劃之優缺點
h.優化策略以提出退休規劃建議
i.排定行動方案及步驟以協助客戶執行退休規劃建議
- 購/租屋規劃
a.分析購屋與租屋財務可行性
b.確定可購或可租的金額
c.擬定購/租屋決策並評估購屋/租屋之優劣
d.選定方案排定執行順序
- 子女教育費規劃：
a.界定子女使用教育費的時間及金額
b.分析預算能力
c.評估方案選擇之優劣
d.擬定子女教育計畫之方案
e.執行方案之確定
- 多重財務目標
：
a.整理並分析目前已進行之儲蓄與投資現況
b.確認客戶對每一財務目標的需求與優先順序
c.評估財務曝險程度與其他財務需求
d.綜合考量需求與財務能力，擬出可能之儲蓄投資規劃策略
e.評估每一儲蓄投資規劃之優缺點
f.優化策略以提出儲蓄投資規劃
g.協助執行儲蓄投資規劃建議
|
大部分人做購買很多投資或儲蓄商品，並沒有經過目標設定與需求分析，以至於過程中遇到財務有變化，或財務需求改變時，無法快速因應而產生更多損失。
宏觀認為任何儲蓄投資決策應該先經過目標設定、需求分析、擬定策略，再審慎決定商品。
透過有策略有方法的儲蓄投資規劃，可以協助消費者依據不同的財務目標與財務現況擬定適合的儲蓄投資策略。
基本上以儲蓄解決短期財務需求，以投資準備長期目標。並透過定時定額、資產配置與分散投資的原則協助客戶同時整合規劃人生的重要財務目標，以實現財務夢想。
|
| 保單檢視暨調整建議
|
- 收集所有商業保單資訊
- 整理與分析持有保單之保障與保費
- 與風險責任、財務目標、與財務能力綜合分析，提供保險規劃之適切性
|
許多人因為人情或保險業務員的銷售話術，而陸續購買很多保險，卻不清楚自己的風險保障需求。因此建立在專業的基礎以及把客戶的錢當作自己的錢之態度上，透過「保單檢視與綜合分析建議」將協助客戶創造把錢花在刀口上的效益。 |
| 基金檢視暨調整建議
|
- 收集所有共同基金資訊
- 整理持有基金並提供各種分類與分析
- 依據財務目標、投資風險承受度、與財務能力綜合分析目前投資組合之適切性或風險
|
許多人陸續因人情或追逐熱門基金，而陸續購買很多投資型保單或共同基金，卻卻不認識自己的投資標也不了解投資風險，透過「基金檢視暨綜合分析」服務，可以診斷出目前的投資策略與投資組合是否吻合真正的財務目標與投資需求。 |
