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台電陳秉佑工程師 陳秉佑先生本身擔任台電大潭電廠工程師，過去都是透過親戚、朋友的推薦購買基金、保險等產品，由於上述管道多半還是以商品導向為出發點，所提供的商品組合也並未依據秉佑的需求進行規劃，因此，過去秉佑的風險規劃並未能讓她將錢花在刀口上，而且長久以來投資經驗也不是相當順利。 後來秉佑透過Smart智富推出的投資型保單健診活動接觸到宏觀財務後，對於財務規劃有截然不同的印象與感受，很自然地將他本身的風險規劃、投資理財規劃需求交由宏觀財務協助規劃執行。 以下是秉佑完成整個財務規劃後的感受與見證： 當初是因為透過Smart智富雜誌，然後知道有這樣一個財務顧問平台。 後來就是有透過一些資訊的收集，像網路等等，知道這家公司跟我之前接觸的一些都不太一樣。 它（宏觀財務）是比較算是站在客戶立場，會為客戶著想這樣子。 它（宏觀財務）不會跟你一味地向你介紹商品，叫你買這一個、那一個，它會告訴你，買這個商品對你來說是不是需要的；你有什麼不足部份，它也會跟你說。 最大的差異在於—之前（的經驗）譬如說買保險或是買基金都是單方面的叫我買甚什麼就買什麼，（但是）宏觀財務公司會將我所有的財務狀況進行全盤性的瞭解，這樣子一來就可以暴露出我哪些地方是還不夠的，就是需要去補強，那哪些地方已經是太多的、不需要的的部份，它也會告訴我。 這就有點兒像是醫生的角色 針對病人的一些不同疾病或狀況然後對症下藥，我覺得對我來說是幫助很大的。 （完成規劃後）會讓我有一個比較安定的感覺，也就是說，把每一分錢都花在刀口上面，可以確切地解決我的問題。 我個人認為因為做這一整個財務規劃，那麼背後可能就是會有滿多的專家幫我解決問題，譬如說，可能是基金或是保險的部份 那麼等於是說，我是花最少的錢，來請這些專家幫助我解決我的問題，我個人認為說這非常值得投資的。 如果有機會的話，或者是說我知道周遭朋友或親朋好友有需要的話，我想我會滿樂意提供這個管道給他們。 |
